本报讯 今年以来，县农村合作银行充分发挥货币市场调整资产负债结构、调剂资金头寸、增加收益的功能，以提高债券的流动性和效益性为切入点，加强管理，灵活运作，防范风险，既拓宽了货币业务发展空间，又促进了全行收益快速增长。截至10月底，县农合行共实现货币市场业务收入2857万元，同比增加1102万元。债券交割量全国农村合作银行系统排名第14名，全省农村合作银行系统排名位居第1。
为进一步完善内部控制机制建设，该行建立健全各项规章制度，相继制定了货币市场业务管理办法、业务操作规程、授权管理办法等制度，并将货币市场业务融入全行的风险管理体系，有效提高了管理效率。他们大力加强货币市场从业人员职业道德、业务操作、风险防范等教育培训，全面推行持证上岗、业务考试、强制休假和岗位轮换制度，坚决杜绝无证上岗、业务不专上岗等违规现象，有效防范操作风险。为确保业务规范开展，今年5月份，该行选派2名综合素质高、业务能力强的年轻员工参加了全国同业拆借中心和中央国债结算公司举办的培训班，并考取了相应的资格证书，壮大了从业人员队伍，为货币市场业务合规经营提供了人才保障。
该行不断拓宽融资渠道，建立稳固客户源，提高了资金效益。通过电话、传真、邮件等形式，主动寻找市场客户，不断扩大业务覆盖面。先后和农业银行、工商银行、国家开发银行、省联社资金中心、顺德农商银行等百家金融机构建立了稳固的合作关系。紧盯金融市场发展动态，抓住融资时机，提高收益。今年以来，央行动用存款准备金率进行宏观调控，县农合行预期2M回购利率将上扬，果断出击，于4月中旬和临商银行达成2M低利率回购交易1笔，金额2亿元，存放同业，到期赚取利差12万元。6月至10月份，市场回购利率一路高走，该行抓住时机，成功高利率融出资金10笔，金额57000万元，到期收益41万元，其中最高利率3.85%，金额8000万元，实现到期收益26万元。为提高资金的收益率，他们将富余的闲散资金头寸进行打包处置，截至10月底，上存省联社资金业务10笔，金额24个亿。
该行不断探索资金的最佳运营途径，加大融资力度，逐渐探索形成了内部资金调剂和外部融资结合、债券市场业务和票据业务相互融合的资金运营模式，创造了最佳的资金效益。截至10月末，该行累计融入资金166笔，金额合计448亿元；累计融出资金10笔，金额57000万元。 （刘亮先）